浙江省交通投資集團財務有限責任公司自成立以來，認真貫徹落實集團、監管機構關于全面風險管理的部署要求，堅守行業自律準則，以防范化解重大金融風險為主線，以全要素發力為手段，實現風險與發展相互協調，風險與收益相互均衡的全面風險管理。公司成立十年來，全面風險管理砥礪前行，逐步搭建適應形勢發展，具有財務公司特色的風險內控合規一體化全面風險管理體系，為公司持續發展保駕護航。

一、科學構建風險管理組織體系，強化組織保障

財務公司建立了各部門緊密配合，統一領導、歸口管理、分級負責、全員參與的合規管理組織體系，制定了《全面風險管理辦法》《風險防范控制制度》《授權管理辦法》《合規風險管理辦法》等風險管理制度，明確了各層級風險管理職責。公司治理層面：公司董事會下設風險管理委員會，指導監督公司風險管理工作；總經理統一領導風險管理工作；監事會對風險管理行使監督職能。部門協同層面：一線業務部門是風險的直接責任主體，主動進行自我動態風險管理；風險管理部門負責風險的識別、評估和監測，進行風險提示，做好與其他部門的溝通與合作；內審部門負責合規檢查，獨立發表審計意見，查漏補缺。崗位操作層面：梳理完善公司各部門職責事項和崗位說明書，界定部門功能定位、管控內容、職責層面、決策主體等內容，建立動態管理維護機制，確保風險管理橫向到邊、縱向到底，覆蓋從高級管理層到基層操作一線的每個層面和人員，為公司建立上下銜接、協調貫通的職責管理體系提供有力支撐。

二、優化健全風險管理機制，提升風險管控效能

一是風險識別，評估機制不斷做實。建立以風險信息收集、風險來源識別、風險性質評判、風險原因分析和風險趨勢預測全流程管理，從風險發生的可能性、影響程度及管控成熟度三個維度涵蓋前、中、后臺各項重要經營活動開展評估應用，形成全面的風險防控網，為風險防控提供科學指引和強勁助力。二是風險計量機制不斷優化，通過系統性評價指標、財務性評價指標、經營評價指標等進行客戶信用評級，將客戶進行分級授信，科學量化公司的信用風險，為風險管理部門準確把控信貸信用風險創造了良好條件。三是風險監督考核機制不斷強化。公司績效考核管理辦法系統梳理部門及崗位職責，明確職責定位，知責履職，夯實追責依據；同時積極完善責任追究體系，堅持以上率下，強化落實閉環管理模式，進一步規范對員工履職盡責進行監督問責，確保員工履責到位、制度執行到位、管理覆蓋到位。

三、求實求新“三道防線”，筑牢風險底線

公司堅持“主動防、全面管”風險治理路徑，充分發揮“三道防線”源頭管控、過程防控、事后監督作用，為公司業務發展發揮“穩定器”和風險“減壓閥”作用。一是做實風險事前預防。突出源頭管控，結合集團戰略導向、監管政策要求，制定年度評級授信業務策略，明確信貸、投資政策，嚴格風險容忍度和風險限額管理，優化完善授信、產品準入標準，樹立“管業務必須管合規”責任制落實。二是強化風險事中控制。突出業務審查和風險監測的事中控制作用。筑牢風險合規管理責任，通過業務部門自控、風險部門再監控加強過程管理，加強系統剛性控制作用，嚴格執行線上業務合規審查。三是落實風險事后監督。內審部門通過開展業務核心風險的量化審計，排查并識別管理中的主要缺陷，及時反饋及時整改，強化內審工作,發揮內部監督職能。

四、厚植合規文化，護航業務發展

全面風險戰略的實施必須厚植依法合規文化，為防范化解重大風險提供重要支撐。一是公司強化風險管理文化的引領作用，通過開展制度培訓、風險提示、專題活動等多方式，推行穩健的風險文化，不斷夯實和鞏固風險合規意識，把風險管理理念貫穿于公司業務的整個流程，形成公司統一的風險管理理念和價值標準，內化為員工盡職履責的職業態度和習慣。二是強化底線思維，通過案例警示增強全員對外部監管規則和內部規章制度的敬畏心，普遍樹立了“不越監管底線、不踩制度紅線、不碰違法違規高壓線”的合規底線意識。三是緊密跟蹤法律法規和監管政策變化、依法辦事、按章操作，降低違規收到監管處罰的風險。

2022年是特殊的一年，是公司砥礪十年發展的收關之年，也是奮發再創新輝煌的開局之年?；仡欉^去十年，公司風險管理工作成績卓越，自2016年起，穩居轄內財務公司最高評級，反洗錢工作多次獲得人行最高評級肯定，銀保監非現場監管報表報送考核多次位列轄內第一，榮獲集團風險合規知識競賽三等獎、第四屆“同心杯”安全生產知識競賽三等獎等。展望未來十年，公司將繼續依托“重法治、促合規、強內控、防風險”一體化協同運作機制，深入總結分析近年風險管理工作成效和問題，主動思考如何平衡安全與發展的挑戰，及時總結管理方法，提升公司風險規管理水平，助力集團公司實現高質量發展。（財務公司? 何煒君）