一年之際在于春。在這花開日暖的一季度，財務公司堅持“建設數字財資 發展產融生態”發展導向，以“一流財務公司”目標為牽引，爭做中央金融政策和集團戰略規劃的落地示范先鋒，數字化創新改革舉措不斷落地見效，在開業十周年之際經營管理更上一層樓。

2021年，財務公司成績斐然，先后獲得金融品牌最高獎“中國金融2021年度品牌大獎”之企業文化案例獎，中國財資“卓越司庫獎”，財協“2021年度課題研究突出貢獻單位”，中國公路學會優秀項目和優秀論文，中國互聯網協會優秀論文等獎項。中國公路學會交通投融資分會更是授予財務公司“2021年度優秀理事單位”稱號，成為全國8家優秀理事單位之一，是唯一一家省級交通集團財務公司。

2022年，面對外部經濟形勢環境日趨復雜、內部行業競爭持續加大的形勢，公司穩中求進，修煉內功、奮勇爭先，在數字化改革推進及主責主業發展上下足功夫、鉚足“虎勁”，推動公司高質量發展再上新臺階。

自主研發促協同 數字改革增活力

財務公司以數字化轉型為抓手，形成信息化推進與業務提升互促共進的良好態勢。在主要業務品種和流程信息化的基礎上，逐步形成數據跨系統高效協同集成，為業務及監管提供了有力科技支撐。

強研發以優業務。近年來，財務公司持續提升自主研發能力，加強財務信息化建設，全面促進財務管理工作。歷時一年零兩個月，公司與郵儲銀行通力協作、不斷磨合，中途克服了郵儲銀行結算系統升級等各類困難，全力打造郵儲資金池與代發工資新模塊。郵儲銀行新一代資金池可用余額、結算、查詢和代發工資直聯功能于2月底上線，是財務公司科信部自主研發的又一項信息化成果。郵儲資金池的上線實現了近80家在郵儲銀行開戶的成員單位能夠達到實時查詢賬戶信息、直接開展對外支付等功能，進一步提升了財務管理工作的多樣性和實效性。這項工作的落實即擴展了集團資金歸集選項，拓寬資金歸集范圍，又加強了資金歸集力度，進一步提高集團資金使用效率?！艾F在財務公司核心系統資金池已經實現了工、農、中、建、交、郵儲六家國有大型銀行的全覆蓋，集團資金管理工作又進了一步，感覺自己付出的時間精力都很值得”，科信部開發人員小夏說道。

重落實以促改革。作為集團金融板塊的重要成員之一，財務公司更是利用自身研發實力持續助推集團“數字交投”金融云數據看板的落地。作為集團數字化改革主要展示窗口和有力支撐平臺，“數字交投”各級看板具備一屏優質內容、一版良好界面、一套簡潔交互和一組標準接口，以數據可視、業務穿透、場景鏈接、安全可控為目標，打造集團數字化改革成果展示界面。為促進集團政策落地，財務公司領導班子積極響應、高度重視、迅速部署、抽調自主開發團隊，與兄弟公司齊心協力，按時完成集團金融云二級看板與財務公司數據的對接以及財務公司三級看板的上線。

牌照資質新拓展 主責主業優成效

在數字化改革的有力助推下，財務公司進一步優化內部信貸和外部融資結構，確保到期貸款及時續貸和有序接替，各方融資需求得到及時、有序、高效滿足，為集團主業、產業發展賦能。

申牌照以創服務。為進一步拓寬經營范圍，提升金融服務能力，財務公司持續推進即期結售匯業務經營牌照的申請工作。2021年來，財務公司領導班子帶隊多次拜訪外匯管理局浙江省分局準備申請材料，數次與有相關申請經驗的同行公司溝通學習，積極籌備各類申請資料，終于在今年開年第一個工作日將17份紙質材料正式遞交外匯管理局浙江省分局。中途歷經了同業調研、制度起草、內部論證、人員培訓、系統建設、現場驗收等重重考驗，最終于3月份正式獲得該資格，成功實現從本幣到外幣的經營范圍跨越。這是公司踐行集團產融結合戰略思想、創新金融服務手段、促進業務升級的一大突破。此項資格的獲得，給到了財務公司作為金融機構與其他銀行一起進入外匯市場的“入場券”，讓公司能夠直接參與外匯市場交易。相比于之前單家成員單位直接與外部銀行談判，財務公司可以直接作為外匯機構給到成員企業更有利的匯兌價格。另外，公司可以憑此資格直接促成成員單位之間的結購匯交易，最大限度地減少匯兌交易成本，提供最優匯兌服務，并對控制集團匯率風險產生積極作用。目前，財務公司已相繼完成規章制度完善、系統專線搭建、外匯交易員培訓、交易對手建立及外匯賬戶開立等前期準備工作，為順利開展即期結售匯業務創造最優條件，持續踐行集團國際化戰略。

?勤走訪以探需求。作為集團內部銀行、成員單位的金融管家，財務公司開年便馬不停蹄全面開展成員單位走訪，深入了解企業金融需求，持續跟蹤滬杭甬等成員企業的金融服務協議續簽工作，不斷推進合資鐵路債務結構分析及資金需求梳理。緊抓一季度各大外部銀行低息窗口期，針對已經具備組團條件的衢麗鐵路、杭溫二期、三門礦等項目，啟動利率調整談判和審批，積極籌備銀團合同的簽訂工作。截止目前，公司完成集團本級一期3年期中票15億，票面利率2.64%；同時參與交工、滬杭甬債務融資工具招標工作，為今年集團降本增效作出積極貢獻。

風勁帆滿圖新志，砥礪奮進正當時。財務公司將繼續圍繞“立足集團、服務集團”的職能定位，不斷推進理論研究和實踐創新，全面提升金融服務、經營管理和可持續發展能力，為推動集團數字化轉型以及交通投融資事業發展作出更大貢獻，為交通投融資領域創新發展提供更多浙江經驗，以優異成績迎接黨的二十大和省第十五次黨代會的勝利召開。（財務公司 董佳楠）