——財務公司信息系統建設紀實

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對于財務公司來說，加強資金歸集水平、推進日常信貸業務是其本職工作，也是發揮好“集中資源、優化配置”功能的前提。集團財務公司在做好上述工作的基礎上，不但積極拓展財務顧問業務，還受集團委托承擔了“兩個平臺”系統建設。全公司擰成一股繩，花大力氣、下苦功夫將系統建設抓緊抓實，真正將“一轉二提三克艱”總綱的具體要求落到實處。

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統一結算平臺：實現集團“統一結算”的保障

統一資金集中管理、統一籌融資、統一結算又稱為“三統一”，是財務公司實現穩健經營、服務集團發展的核心和基礎。在推進“三統一”的過程中，“統一結算”的重要性日益顯著，它既是資金集中的必要手段，也是推進和完善統一融資的重要前提。

“統一結算”中的“結算”主要指支付結算。財務公司作為銀行業金融機構，開展對成員單位的支付結算是其基礎業務。雖然通過大力推行內部結算，公司結算業務量不斷上升，但要真正實現集團范圍內的統一結算，離不開擁有“幾把刷子”的信息系統的支持。

2015年下半年，統一結算平臺啟動建設，在總結已有系統的同時，提出了大改進、大提升、大整合的新要求。今年1月，財務公司提前完成了對系統需求的定稿，平臺由此進入實質性建設階段。

此時，公司面對的最大問題是如何協調好開發商，讓集團對于統一結算的各項需求轉化為平臺上實實在在具有可操作性的現實功能?？萍夹畔⒉?、資金管理部、公司業務部、風險合規部等部門團結協作、各顯神通，投身到這場沒有硝煙的“攻堅戰”中。

科技信息部擔任了“指揮長”的職能。得益于部門經理曾在印度塔塔集團和集團財務部工作，既是“老碼農”、又兼“老財務”，與開發商的溝通十分順暢，偶發的各類問題都能在第一時間得到妥善解決，平臺建設得到有效推進。同時，還落實好針對成員單位財務人員的專題培訓，為平臺上線做好充分準備。

資金管理部和公司業務部發揮好“內外聯通”的作用。一方面與各大戰略合作銀行做好協調，完成平臺上成員單位與相關銀行的賬戶銀企直連掛接，另一方面做好支付流程、支付計劃審核模塊和融資、擔保管理模塊的設計，充實和優化平臺的各項功能。

風險合規部嚴把平臺“風險關”。通過構建“大額支付合同備案”機制，確保平臺上的資金支付符合規范、安全可控，最大程度降低支付風險。

同時，公司其他部門立足協同、戮力同心，為平臺建設提供必要的保障和支持。

然而，對照計劃，工作量實在太大，時間又實在太緊，加班加點成為了統一結算平臺建設團隊的常態。上半年，晚上九、十點鐘下班對于他們來說是家常便飯；而周末也往往被工作占據，能好好休息上一天已頗為難得。這種艱辛和付出，或許連大家津津樂道的淘寶店小二也不及。

天道酬勤，付出總有回報。今年6月，隨著浙江高速廣告有限責任公司一筆兩萬兩千元的付款在統一結算平臺完成支付，宣告了集團統一結算平臺按期正式上線運行。

據悉，平臺不但具備交易明細查詢、自動對賬、在線支付、收款提醒、自動核算、預算控制、大額支付審核、旬滾動計劃控制、融資管理、擔保管理等一系列資金類管理和結算功能，還可以準確計算集團整體資金沉淀余量，動態反映財務公司頭寸余額，利于財務公司通過精確控制資金頭寸創造更大的資金效益。

此外，平臺通過十家戰略合作銀行的銀企直聯和財務公司接口，大幅降低繁瑣復雜的網銀切換工作；利用平臺與核算系統的對接，實現自動對賬、自動記賬和在線結算功能，大大減少財務人員的重復工作；平臺還引入了中國金融認證中心（CFCA）的安全證書，對平臺上的結算業務進行數字簽名和安全驗證，充分保障支付環節的安全性。

基礎打扎實了，推進統一結算也就有了保障。截至9月末，平臺上線單位達286家，日均結算金額10.3億元。既極大降低了原先分散滯留在銀行的在途資金，而且免去了成員單位手工劃轉的工作量和網銀轉賬手續費，在大幅提升資金劃撥速度的同時提高了集團對內對外結算效率。

“搭建集團統一結算平臺，還為今后打造財務信息大數據、建立收支數據集市、分析支付行為、建設財務共享服務中心打下了堅實的基礎?！笨萍夹畔⒉拷浝砀鸨蠼榻B說，“這個平臺為集團帶來的管理提升空間不可限量?！?/p>

集團財務風險預警及投融資平臺：推進集團可持續投融資的利器

“人無遠慮，必有近憂。”在經歷了十余年發展之后的今天，集團在高速公路投融資上出現了后勁不足的情況。正如大家所知，目前集團仍然有不少高速公路處于虧損狀態，真正能實現盈利、或者能保持盈虧平衡狀態的高速公路屈指可數。如何實現可持續投融資是擺在集團面前的重大難題，而這也是“一轉二提三克艱”中“克艱”的重要內容。

破解難題，系統先行，建設集團財務風險預警及投融資平臺于2015年下半年提上了議事日程。根據集團統一部署，具體搭建工作依然由財務公司負責，集團副總經濟師、財務公司董事長傅哲祥披掛上陣，擔任該項目的總協調人。2015年10月末，項目啟動會召開，明確了下一步的工作方向和內容。

劉慈欣在他的科幻小說《鏡子》中，描述了一臺搭載了宇宙大爆炸模型的超弦計算機，只要往其中輸入固定參數，就能模擬出各類宇宙的演化全過程，其中也包括我們所處的宇宙。和這臺杜撰的超弦計算機運行模式類似，只要在財務風險預警及投融資平臺中輸入高速公路流量及通行費信息、投資計劃、融資信息等相關信息，平臺就能模擬出未來一段時間成員單位持續現金流和集團整體動態財務狀況，提前發現影響集團融資能力的風險源，綜合得出集團整體動態現金資源狀態報告，為集團作出相關決策提供有益參考。

在實際建設過程中，財務公司遇到了三個難題：第一是沒有先例可以借鑒，這個平臺完全是從理論到實踐的創新突破，可謂“前無古人”；第二是平臺涉及的數學模型紛繁復雜，驗證過程又非常繁瑣；第三則和統一結算平臺一樣，擔子重、時間緊，并且兩個平臺同時上馬、平行建設也為財務公司帶來了巨大的壓力。

困難面前，財務公司團隊咬緊牙關，狠抓數學模型搭建這一重點。就好像在中學物理課上老師教育我們的“永遠不能得到真實值”一樣，平臺的預測結果一定會和實際情況有偏差。而讓偏差最小化的關鍵是建立一套科學合理、契合集團實際的數學模型，并不斷對其進行優化和完善。資金管理部、公司業務部、投資銀行部等前臺業務部門切實加強與科技信息部的協同，加入建模工作中。憑借扎實的專業知識和豐富的從業經驗，模型搭建涉及的數據測算、框架設計、模型驗證等一系列基礎性工作有條不紊、按期推進。

這一過程中，數據錄入可謂最為繁瑣。財務公司團隊專心、耐心、細心“三心”并重，實現了兩萬多條手工錄入數據的零差錯。相關數據涵蓋了集團下屬一百多家子分公司，順利完成了與高速公路營運系統、金蝶系統、集團統一結算平臺的數據集成。在此基礎上，模型的調校工作穩步開展。

今年5月，集團財務風險預警及投融資平臺正式上線運行。平臺內置的固定資產、融資和經營模型自動讀取來自高速公路營運系統、金蝶系統、集團統一結算平臺中的數據，并將其結絲成網，營建多維度、跨業務、分板塊、多業態的立體數據，而后進行多種建模以測算集團各單位、各期間的未來資金狀況和財務態勢。從已取得的初步成果看，平臺能夠較為客觀、便捷地展示集團高速公路板塊未來動態財務狀況波動以及投融資能力變動趨勢。

今年7月，交投和鐵投強強聯手完成合并、新交通平臺順利組建；9月，浙江省綜合交通投融資建設簽約大會召開，集團與太平投資有限公司簽訂了規模為1000億元的浙江省交通基礎設施投資基金合作協議，與其它相關單位簽署的協議共涉及14個項目、總投資2050億元。以上這些，也對集團財務風險預警及投融資平臺建設提出了新要求。目前，平臺的補充、優化、完善工作正在持續推進中。

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