數(shù)智賦能財(cái)資 構(gòu)建交通智鏈產(chǎn)融生態(tài)
——訪浙江省交通投資集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司
錢(qián)塘江畔，潮涌東方；交通動(dòng)脈，縱橫浙里。作為浙江省綜合交通投融資主平臺(tái)與建設(shè)主力軍，浙江省交通投資集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“集團(tuán)”）以超萬(wàn)億資產(chǎn)規(guī)模為基，下轄430家企業(yè)，肩負(fù)著浙江省高速公路、鐵路、重要的跨區(qū)域軌道交通和綜合交通樞紐等交通基礎(chǔ)設(shè)施投融資、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)及管理職責(zé)。面對(duì)主業(yè)投資巨量資金需求，以及“1+4”業(yè)務(wù)布局發(fā)展特質(zhì)，集團(tuán)下屬財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱“浙江交投財(cái)務(wù)公司”），聚焦資金管理主責(zé)主業(yè)，勇立數(shù)智轉(zhuǎn)型潮頭，協(xié)同集團(tuán)以“五個(gè)一”——“規(guī)劃一個(gè)司庫(kù)體系、搭建一套司庫(kù)系統(tǒng)、形成一個(gè)司庫(kù)模式、展示一系列司庫(kù)成果、樹(shù)立一個(gè)司庫(kù)標(biāo)桿”為核心路徑，構(gòu)筑“1341”交通特色司庫(kù)體系，實(shí)現(xiàn)了資金資源統(tǒng)籌和資金風(fēng)險(xiǎn)防控的全面升級(jí)。“十四五”期間，集團(tuán)融資成本較“十三五”末下調(diào)百余個(gè)基點(diǎn)，超市場(chǎng)降幅53BP，年均節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超3億元——這份亮眼成績(jī)單的背后，是國(guó)企財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的堅(jiān)定探索與實(shí)踐創(chuàng)新。近日，《中國(guó)總會(huì)計(jì)師》雜志專訪浙江交投財(cái)務(wù)公司，解碼其以數(shù)智為筆、以產(chǎn)融為墨，書(shū)寫(xiě)交通行業(yè)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型新篇的深層邏輯。
戰(zhàn)略錨定：萬(wàn)億集團(tuán)的財(cái)資數(shù)智化破局之路
（一）轉(zhuǎn)型動(dòng)因：三重壓力下的必然抉擇
時(shí)代浪潮奔涌，轉(zhuǎn)型箭在弦上。浙江交投財(cái)務(wù)公司的數(shù)智化轉(zhuǎn)型，絕非偶然之舉，而是監(jiān)管要求、集團(tuán)需求與自身訴求三重驅(qū)動(dòng)下的必然選擇。
從監(jiān)管要求看，2022年以來(lái)，國(guó)家層面相繼出臺(tái)《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》（國(guó)資發(fā)財(cái)評(píng)規(guī)〔2022〕1號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)會(huì)監(jiān)督工作的意見(jiàn)》（中辦發(fā)〔2023〕4號(hào)）等文件，對(duì)司庫(kù)體系建設(shè)作出明確規(guī)定和全面部署。對(duì)于監(jiān)管來(lái)說(shuō)，司庫(kù)建設(shè)既是財(cái)會(huì)監(jiān)督的主平臺(tái)，也是財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的主抓手。
從集團(tuán)需求看，成立24載，集團(tuán)資產(chǎn)規(guī)模突破1.1萬(wàn)億元，資金保障壓力巨大。“集團(tuán)既要扛穩(wěn)高速公路、鐵路等交通基礎(chǔ)設(shè)施的社會(huì)責(zé)任，又要筑牢市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的可持續(xù)發(fā)展根基，這要求資金精準(zhǔn)滴灌戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。”浙江交投財(cái)務(wù)公司管理團(tuán)隊(duì)直言。如何以高效優(yōu)質(zhì)的財(cái)務(wù)資源配置支撐集團(tuán)發(fā)展，成為財(cái)務(wù)公司必須破解的核心命題。
從自身訴求看，面對(duì)復(fù)雜多變的宏觀經(jīng)營(yíng)環(huán)境，以及集團(tuán)海量的業(yè)務(wù)流、資金流數(shù)據(jù)，依靠傳統(tǒng)人工作業(yè)和經(jīng)驗(yàn)判斷已難以滿足集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展的需求，迫切需要通過(guò)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)財(cái)務(wù)工作向自動(dòng)化、智能化轉(zhuǎn)變，強(qiáng)化資金資源統(tǒng)籌、資金風(fēng)險(xiǎn)管控和戰(zhàn)略決策支撐能力。
浙江交投財(cái)務(wù)公司全家福
（二）頂層設(shè)計(jì)：“1341”體系錨定“五個(gè)一”核心路徑
謀定而后動(dòng)，知止而有得。針對(duì)轉(zhuǎn)型需求，浙江交投財(cái)務(wù)公司以“五個(gè)一”為行動(dòng)綱領(lǐng)，協(xié)同集團(tuán)構(gòu)建起“1341”交通智鏈司庫(kù)體系，繪就了清晰的轉(zhuǎn)型藍(lán)圖。“五個(gè)一”如同四梁八柱，貫穿司庫(kù)建設(shè)全流程：規(guī)劃一個(gè)司庫(kù)體系，即“1341”架構(gòu)（1個(gè)目標(biāo)+3大支柱+4大能力+1個(gè)載體），為轉(zhuǎn)型立魂；搭建一套司庫(kù)系統(tǒng)，即云技術(shù)底座支撐的一體化數(shù)字平臺(tái)，為轉(zhuǎn)型筑基；形成一個(gè)司庫(kù)模式，即“管錢(qián)、籌錢(qián)、生錢(qián)”三維運(yùn)營(yíng)體系，為轉(zhuǎn)型賦力；展示一系列司庫(kù)成果，即降成本、控風(fēng)險(xiǎn)、提效益的量化成效，為轉(zhuǎn)型驗(yàn)果；樹(shù)立一個(gè)司庫(kù)標(biāo)桿，即成為省屬企業(yè)管理提升示范項(xiàng)目，為轉(zhuǎn)型立標(biāo)。
其中，“1341”體系是“五個(gè)一”的核心支撐：“1個(gè)目標(biāo)”直指建設(shè)“交通智鏈產(chǎn)融生態(tài)”目標(biāo)，打造價(jià)值型司庫(kù)，錨定轉(zhuǎn)型方向；“3大支柱”對(duì)應(yīng)“管錢(qián)（控風(fēng)險(xiǎn)）、籌錢(qián)（降成本）、生錢(qián)（提效益）”核心職能，筑牢轉(zhuǎn)型骨架；“4大能力”涵蓋資金運(yùn)營(yíng)、資源管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、決策支持，激活轉(zhuǎn)型動(dòng)能；“1個(gè)載體”則是“云技術(shù)底座——業(yè)務(wù)系統(tǒng)——數(shù)據(jù)中臺(tái)——管報(bào)體系”四層一體化系統(tǒng)，搭建轉(zhuǎn)型通道。
這一體系與集團(tuán)“三位一體”財(cái)務(wù)管理模式深度協(xié)同：集團(tuán)財(cái)務(wù)部統(tǒng)籌戰(zhàn)略、指引方向，財(cái)務(wù)公司聚焦司庫(kù)、構(gòu)建生態(tài)，共享中心夯實(shí)基礎(chǔ)、標(biāo)準(zhǔn)化流程。“財(cái)務(wù)天生具有數(shù)字基因，所有業(yè)務(wù)最終都會(huì)沉淀為財(cái)務(wù)信息流。”管理團(tuán)隊(duì)強(qiáng)調(diào)，財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)司庫(kù)平臺(tái)，通過(guò)數(shù)智化手段驅(qū)動(dòng)資金流融入“物流、信息流、價(jià)值流”，實(shí)現(xiàn)四流合一，讓數(shù)據(jù)成為驅(qū)動(dòng)發(fā)展的核心生產(chǎn)要素。
轉(zhuǎn)型的終極目標(biāo)，是實(shí)現(xiàn)資資、財(cái)資、業(yè)資的全域穿透式管理。“我們要打破層級(jí)、領(lǐng)域、過(guò)程的‘三重邊界’，讓每一筆資金的流向可追溯、每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)隱患可預(yù)警、每一份資源配置可優(yōu)化。”管理團(tuán)隊(duì)表示，這一目標(biāo)既與國(guó)資委穿透式監(jiān)管要求高度契合，更與集團(tuán)“五型企業(yè)”建設(shè)的戰(zhàn)略藍(lán)圖同頻共振，為集團(tuán)發(fā)展筑牢資金根基。
實(shí)踐落地：“五個(gè)一”驅(qū)動(dòng)的數(shù)智化深耕
如果說(shuō)頂層設(shè)計(jì)是“藍(lán)圖”，那么實(shí)踐落地便是“實(shí)景”。浙江交投財(cái)務(wù)公司以“五個(gè)一”為路徑，步步為營(yíng)、久久為功，讓數(shù)智化轉(zhuǎn)型從理念變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，從規(guī)劃落地生根。
（一）規(guī)劃一個(gè)司庫(kù)體系——“1341”架構(gòu)筑牢轉(zhuǎn)型根基
相較于其他產(chǎn)業(yè)，交通基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目具有投資規(guī)模大、回收期長(zhǎng)的鮮明特質(zhì)。“規(guī)劃集團(tuán)司庫(kù)體系要搭建適配交通產(chǎn)業(yè)特征的定制化框架，避免陷入‘盲目跟風(fēng)、水土不服’的困境。”管理團(tuán)隊(duì)表示。對(duì)此，浙江交投財(cái)務(wù)公司立足集團(tuán)交通基礎(chǔ)設(shè)施主業(yè)，協(xié)同構(gòu)建“1341”交通智鏈司庫(kù)體系。
在目標(biāo)設(shè)定上，突出“交通特色”與“價(jià)值創(chuàng)造”雙核心：既立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，保障交通主業(yè)項(xiàng)目建設(shè)資金需求；又著眼全局，為培育新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展賦能，讓資金“活起來(lái)、動(dòng)起來(lái)、強(qiáng)起來(lái)”。在支柱設(shè)計(jì)上，“管錢(qián)、籌錢(qián)、生錢(qián)”三維職能精準(zhǔn)匹配集團(tuán)交通“投、建、管、養(yǎng)”全鏈條，實(shí)現(xiàn)協(xié)同發(fā)力。在能力建設(shè)上，將風(fēng)險(xiǎn)防控置于優(yōu)先位置，適配交通項(xiàng)目資金密集型的風(fēng)險(xiǎn)特征，筑牢安全防線。在載體建設(shè)上，以一體化系統(tǒng)打破數(shù)據(jù)壁壘，實(shí)現(xiàn)資金從歸集、結(jié)算到投資、融資的全生命周期數(shù)字化管理。
“這一體系不是一成不變的‘靜態(tài)模型’，而是持續(xù)進(jìn)化的‘生態(tài)系統(tǒng)’。”管理團(tuán)隊(duì)介紹，隨著國(guó)資委穿透式監(jiān)管要求不斷升級(jí)，公司已將“資資穿透、財(cái)資穿透、業(yè)資穿透”納入體系優(yōu)化方向，分階段推進(jìn)系統(tǒng)迭代升級(jí)，讓司庫(kù)體系始終緊跟時(shí)代步伐、貼合業(yè)務(wù)需求。
（二）搭建一套司庫(kù)系統(tǒng)——自主可控的數(shù)字底座支撐全域管理
技術(shù)是第一生產(chǎn)力，更是數(shù)智化轉(zhuǎn)型的“硬支撐”。作為“五個(gè)一”的技術(shù)核心，浙江交投財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持“業(yè)務(wù)操作類(lèi)系統(tǒng)外購(gòu)、管控分析型系統(tǒng)自研”的原則，構(gòu)筑起自主可控的技術(shù)架構(gòu)，為轉(zhuǎn)型筑就堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
底層以私有云為支撐，如同“數(shù)字地基”穩(wěn)固可靠；中間層整合資金運(yùn)營(yíng)、融資管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等業(yè)務(wù)系統(tǒng)，如同“數(shù)字中樞”高效運(yùn)轉(zhuǎn)；通過(guò)數(shù)據(jù)中臺(tái)實(shí)現(xiàn)資金賬戶和資金交易數(shù)據(jù)的統(tǒng)一治理，如同“數(shù)字血脈”暢通無(wú)阻；最終通過(guò)管報(bào)體系實(shí)現(xiàn)249個(gè)管理指標(biāo)的可視化展示，如同“數(shù)字眼睛”洞察全局。
自主研發(fā)是技術(shù)底座的核心競(jìng)爭(zhēng)力。公司已斬獲7項(xiàng)軟件著作權(quán)，其中自主研發(fā)的銀行關(guān)系管理系統(tǒng)更是填補(bǔ)了市場(chǎng)空白，成為行業(yè)首創(chuàng)。“集團(tuán)融資規(guī)模大，合作銀行多，昔日靠人工統(tǒng)計(jì)銀行存貸、授信信息，不僅耗時(shí)費(fèi)力，更易出現(xiàn)誤差。”管理團(tuán)隊(duì)介紹，銀行關(guān)系管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了三大核心功能：銀行資源可視化，清晰展示每家銀行的合作維度數(shù)據(jù)；銀行詢價(jià)陽(yáng)光化，存款、貸款詢價(jià)全流程線上留痕，杜絕尋租空間；成本測(cè)算自動(dòng)化，輸入LPR波動(dòng)、直融規(guī)模等假設(shè)條件，可一鍵生成全年利息費(fèi)用預(yù)估，提供全景式的決策視圖。
數(shù)據(jù)安全與系統(tǒng)集成同步推進(jìn)。公司建立“技術(shù)+制度+人員”三重?cái)?shù)據(jù)安全防護(hù)體系，守護(hù)數(shù)據(jù)安全；與26家銀行實(shí)現(xiàn)直聯(lián)，95%以上賬戶實(shí)現(xiàn)可視化管理，聯(lián)通資金基礎(chǔ)設(shè)施；針對(duì)6家異構(gòu)單位系統(tǒng)不兼容的問(wèn)題，已納入“十五五”系統(tǒng)融合規(guī)劃，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)一體化。
（三）形成一個(gè)司庫(kù)模式——“管籌生”三維體系釋放財(cái)資價(jià)值
依托“1341”體系與數(shù)字底座，浙江交投財(cái)務(wù)公司形成了以“管錢(qián)、籌錢(qián)、生錢(qián)”為核心的司庫(kù)運(yùn)營(yíng)模式，通過(guò)“四個(gè)管”“五個(gè)化”“三個(gè)好”的具體策略，讓每一筆資金都能發(fā)揮最大價(jià)值，釋放出源源不斷的財(cái)資活力。
管錢(qián)端：“四個(gè)管”筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。以“集中管”實(shí)現(xiàn)97%以上可歸集口徑資金集中度，讓分散資金“聚沙成塔”；以“線上管”實(shí)現(xiàn)結(jié)算全流程線上化，讓業(yè)務(wù)辦理“提質(zhì)增效”；以“計(jì)劃管”將資金備付率控制在2%以下，讓資金使用“精打細(xì)算”；以“風(fēng)險(xiǎn)管”嵌入109項(xiàng)預(yù)警指標(biāo)，讓風(fēng)險(xiǎn)防控“防微杜漸”。針對(duì)浙江滬杭甬等上市公司，建立存款限額實(shí)時(shí)管控系統(tǒng)，秒級(jí)校驗(yàn)資金流動(dòng)，既滿足監(jiān)管要求，又保障業(yè)務(wù)靈活性，實(shí)現(xiàn)“合規(guī)與效率”雙向奔赴。
徽杭高速三陽(yáng)鎮(zhèn)段
籌錢(qián)端：“五個(gè)化”實(shí)現(xiàn)成本七連降。以“集約化、多元化、高效化、動(dòng)態(tài)化、數(shù)智化”五維策略，協(xié)同集團(tuán)統(tǒng)籌近5000億元有息負(fù)債，讓融資成本一降再降。抓住政策機(jī)會(huì)，協(xié)助落地全國(guó)首單永續(xù)公司債、全國(guó)首批公募REITs等創(chuàng)新突破，成功引入保險(xiǎn)資金等低成本資金；成立利率建模工作室，每季度召開(kāi)融資專家會(huì)，深入研判利率走勢(shì)調(diào)整融資策略，助力規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
生錢(qián)端：“三個(gè)好”激活價(jià)值創(chuàng)造。用好內(nèi)部“資金池”，堅(jiān)持“應(yīng)貸盡貸、利率最優(yōu)、服務(wù)戰(zhàn)略”原則，以低利率為集團(tuán)綠色、科創(chuàng)等重點(diǎn)戰(zhàn)略領(lǐng)域發(fā)放信貸資金，助力集團(tuán)加快產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型；下好資金“創(chuàng)收棋”，構(gòu)建“同業(yè)業(yè)務(wù)增值、投資業(yè)務(wù)提效”的資金增收體系，“十四五”期間投資年化收益率持續(xù)跑贏市場(chǎng)基準(zhǔn)利率；管好產(chǎn)融“上下游”，協(xié)同集團(tuán)構(gòu)建“交易融”平臺(tái)，發(fā)揮財(cái)票等融資工具的信用紐帶作用，通過(guò)“總對(duì)總”保貼互認(rèn)，貫通產(chǎn)融上下游鏈條，構(gòu)建交通產(chǎn)融生態(tài)圈。
（四）展示一系列司庫(kù)成果——降本、控險(xiǎn)、增效多維突破
耕耘必有收獲，付出終有回報(bào)。“五個(gè)一”的扎實(shí)落地，為集團(tuán)帶來(lái)了可量化、可感知的轉(zhuǎn)型成果，在降成本、控風(fēng)險(xiǎn)、提效益三大維度實(shí)現(xiàn)全面突破。
降成本成效顯著，資金“節(jié)流”成效斐然。融資成本連續(xù)七年壓降，“十四五”期間，每年“省”下財(cái)務(wù)費(fèi)用超3億元；積極推廣低成本結(jié)算工具使用，為成員單位讓利手續(xù)費(fèi)逾億元。這些數(shù)字，折射出真金白銀的經(jīng)營(yíng)效益，為產(chǎn)業(yè)鏈源源不斷地注入金融“活水”。
控風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)有力，安全“防線”堅(jiān)不可摧。構(gòu)建“一池、一鏈、一艙、一盾、一網(wǎng)”立體化風(fēng)控體系，推動(dòng)109項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)在線預(yù)警，精準(zhǔn)捕捉風(fēng)險(xiǎn)隱患；實(shí)現(xiàn)95%以上銀行賬戶可視化監(jiān)控，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)控制在合理水平，讓風(fēng)險(xiǎn)“看得見(jiàn)、管得住”。
提效益全面升級(jí)，價(jià)值“引擎”持續(xù)轟鳴。資金運(yùn)營(yíng)效率大幅提升，實(shí)現(xiàn)結(jié)算全流程線上化，將員工從煩瑣的手工勞動(dòng)中解放出來(lái)；以智鏈科創(chuàng)貸款支持浙商中拓新材料公司產(chǎn)業(yè)升級(jí)，攻克冷鐓精線生產(chǎn)技術(shù)并打破國(guó)外壟斷，規(guī)模現(xiàn)已領(lǐng)跑全國(guó)；跨境資金池累計(jì)資金往來(lái)300多億元，為集團(tuán)國(guó)際化業(yè)務(wù)鋪路搭橋，讓財(cái)資服務(wù)緊隨集團(tuán)戰(zhàn)略步伐。
（五）樹(shù)立一個(gè)司庫(kù)標(biāo)桿——省屬企業(yè)管理提升示范
憑借“五個(gè)一”的扎實(shí)實(shí)踐與亮眼成效，司庫(kù)體系建設(shè)項(xiàng)目于2022年成功入選浙江省國(guó)資委一流標(biāo)桿項(xiàng)目，成為省屬企業(yè)司庫(kù)建設(shè)的“模范樣本”。“標(biāo)桿不僅是一份榮譽(yù)，更是一份沉甸甸的責(zé)任；不僅是對(duì)過(guò)去的肯定，更是對(duì)未來(lái)的期許。”管理團(tuán)隊(duì)表示。公司的標(biāo)桿價(jià)值體現(xiàn)在三個(gè)維度：一是形成了交通行業(yè)特色司庫(kù)建設(shè)路徑，為同類(lèi)企業(yè)提供了可復(fù)制、可推廣的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；二是實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管要求與企業(yè)發(fā)展的有機(jī)統(tǒng)一，成為國(guó)企財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的典型案例；三是打造了“產(chǎn)融協(xié)同”的生態(tài)模式，為產(chǎn)業(yè)鏈賦能提供了創(chuàng)新的財(cái)務(wù)解決方案。
如今，浙江交投財(cái)務(wù)公司已成為行業(yè)內(nèi)外學(xué)習(xí)交流的“打卡地”，其“1341”體系架構(gòu)、自主研發(fā)的銀行關(guān)系管理系統(tǒng)等被廣泛借鑒，為更多企業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型點(diǎn)亮“明燈”。
中拓新材料工廠球化產(chǎn)線
轉(zhuǎn)型之道：國(guó)企財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的三大核心邏輯
成功的轉(zhuǎn)型絕非偶然，背后必然有其深層邏輯。浙江交投財(cái)務(wù)公司的數(shù)智化轉(zhuǎn)型之路，之所以能行穩(wěn)致遠(yuǎn)、成效顯著，核心在于堅(jiān)持了“戰(zhàn)略同向、管理同頻、技術(shù)同步”三大核心邏輯，牽引著轉(zhuǎn)型航船破浪前行。
（一）戰(zhàn)略同向：錨定集團(tuán)發(fā)展與監(jiān)管要求
戰(zhàn)略是方向，方向明則道路通。浙江交投財(cái)務(wù)公司的轉(zhuǎn)型始終與監(jiān)管要求、集團(tuán)戰(zhàn)略同頻共振、同向而行，從未偏離航道。響應(yīng)國(guó)資委穿透式監(jiān)管要求，構(gòu)建全域穿透式管理體系，讓財(cái)資管理符合監(jiān)管導(dǎo)向；在集團(tuán)“1+4”業(yè)務(wù)格局下，資金配置精準(zhǔn)滴灌產(chǎn)業(yè)鏈，支撐產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，讓財(cái)資服務(wù)貼合產(chǎn)業(yè)需求；對(duì)接集團(tuán)“十五五”國(guó)際化戰(zhàn)略，積極推進(jìn)跨境資金池建設(shè)，讓財(cái)資布局緊跟集團(tuán)步伐。“作為集團(tuán)司庫(kù)平臺(tái)，我們必須讓財(cái)務(wù)數(shù)智化始終服務(wù)于集團(tuán)整體發(fā)展大局，成為集團(tuán)戰(zhàn)略落地的‘堅(jiān)實(shí)后盾’與‘重要引擎’。”管理團(tuán)隊(duì)的話語(yǔ)擲地有聲。
（二）管理同頻：打破壁壘實(shí)現(xiàn)深度協(xié)同
管理是保障，協(xié)同順則效率高。轉(zhuǎn)型過(guò)程中，浙江交投財(cái)務(wù)公司打破了主體、周期、風(fēng)險(xiǎn)的“三重壁壘”，實(shí)現(xiàn)了全方位、深層次的協(xié)同聯(lián)動(dòng)。在主體協(xié)同上，以集團(tuán)制度為保障，推行線上化流程，平衡不同成員單位訴求差異，實(shí)現(xiàn)“一盤(pán)棋”管理；在周期匹配上，通過(guò)數(shù)字化模型匹配交通項(xiàng)目長(zhǎng)周期與資金期限，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，讓資金“長(zhǎng)錢(qián)長(zhǎng)用、短錢(qián)短用”；在風(fēng)險(xiǎn)管控上，聚焦資金合規(guī)性、流動(dòng)性、金融市場(chǎng)、舞弊四大風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建全流程防控體系，確保資金流向透明、運(yùn)作高效。同時(shí)，建立跨部門(mén)協(xié)同機(jī)制，財(cái)務(wù)、科信、業(yè)務(wù)部門(mén)共同梳理痛點(diǎn)、優(yōu)化方案，形成“問(wèn)題共解、責(zé)任共擔(dān)、成果共享”的良好氛圍，確保轉(zhuǎn)型落地?zé)o阻力、推進(jìn)無(wú)障礙。
（三）技術(shù)同步：堅(jiān)持自主可控與業(yè)務(wù)貼合
技術(shù)是支撐，技術(shù)強(qiáng)則轉(zhuǎn)型穩(wěn)。浙江交投財(cái)務(wù)公司始終聚焦業(yè)務(wù)痛點(diǎn)開(kāi)展數(shù)字化建設(shè)，堅(jiān)持“技術(shù)服務(wù)于業(yè)務(wù)”的核心原則，讓技術(shù)真正成為解決問(wèn)題的“利器”。系統(tǒng)建設(shè)著力自主性，掌握知識(shí)產(chǎn)權(quán)，避免過(guò)度依賴供應(yīng)商；數(shù)據(jù)治理聚焦實(shí)際性，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑，實(shí)現(xiàn)與共享系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)協(xié)同，讓數(shù)據(jù)“互聯(lián)互通、真實(shí)準(zhǔn)確”；技術(shù)應(yīng)用注重創(chuàng)新性，區(qū)塊鏈技術(shù)用于資金結(jié)算追溯，確保交易真實(shí)可查；大數(shù)據(jù)技術(shù)用于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)識(shí)別；AI技術(shù)探索異常交易識(shí)別、資金流向預(yù)測(cè)等場(chǎng)景，讓技術(shù)“賦能增效”。
在人才建設(shè)上，公司堅(jiān)持“內(nèi)部培養(yǎng)為主，外部引進(jìn)為輔”的原則，通過(guò)“學(xué)中干、干中學(xué)”“財(cái)資講堂”“H通道晉升”等機(jī)制，培養(yǎng)了一批既懂業(yè)務(wù)又懂?dāng)?shù)字化的復(fù)合型人才。“外部人才可以解決工具使用的問(wèn)題，但真正貼合企業(yè)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新方案，必須靠?jī)?nèi)部員工，因?yàn)樗麄冏盍私馄髽I(yè)的業(yè)務(wù)痛點(diǎn)、管理難點(diǎn)與發(fā)展需求。”管理團(tuán)隊(duì)對(duì)人才建設(shè)的重視，為轉(zhuǎn)型提供了堅(jiān)實(shí)的人才保障。
財(cái)務(wù)公司員工素質(zhì)培訓(xùn)
未來(lái)展望：“十五五”期間的穿透式升級(jí)
凡是過(guò)往，皆為序章；凡是未來(lái)，皆有可期。浙江交投財(cái)務(wù)公司將持續(xù)深化“五個(gè)一”核心路徑，聚焦資資穿透、財(cái)資穿透、業(yè)資穿透三大方向，實(shí)現(xiàn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的再升級(jí)、再突破，協(xié)同集團(tuán)打造“一流價(jià)值型智慧司庫(kù)”。
一是深化資資穿透，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金一體化管控。進(jìn)一步落實(shí)國(guó)資委資金管理新要求，不斷提升對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)、成本和效率的統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)資金渠道應(yīng)聯(lián)盡聯(lián)，資金系統(tǒng)應(yīng)用盡用，資金資源應(yīng)管盡管。
二是深化財(cái)資穿透，以系統(tǒng)暢通、數(shù)據(jù)融通為重點(diǎn)，推動(dòng)財(cái)資穿透向精益化、自動(dòng)化、智能化轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)財(cái)資系統(tǒng)集成化、財(cái)資分析模型化、財(cái)資數(shù)據(jù)一體化。
三是深化業(yè)資穿透，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融生態(tài)全方位拓展。加快構(gòu)建業(yè)資全域貫通信息系統(tǒng)，打造內(nèi)外部數(shù)字生態(tài)圈，通過(guò)數(shù)據(jù)深度、智慧共享，提升內(nèi)部管理和外部協(xié)作水平，為集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的數(shù)智動(dòng)力。
“數(shù)字化轉(zhuǎn)型不是‘百米沖刺’，而是一場(chǎng)‘馬拉松’，永遠(yuǎn)在過(guò)程中、永遠(yuǎn)在路上。”管理團(tuán)隊(duì)坦言，隨著監(jiān)管新政出臺(tái)與技術(shù)快速迭代，公司將始終保持謙遜學(xué)習(xí)的態(tài)度，既要對(duì)標(biāo)央企先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，又要立足自身業(yè)務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)、提能力，力爭(zhēng)通過(guò)“十五五”期間系統(tǒng)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)智化再上一個(gè)新臺(tái)階，為集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展提供更有力的財(cái)資支撐。
浙江交投財(cái)務(wù)公司的轉(zhuǎn)型實(shí)踐，生動(dòng)詮釋了國(guó)企財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的核心邏輯——以戰(zhàn)略為引領(lǐng)，讓轉(zhuǎn)型不偏航；以業(yè)務(wù)為核心，讓技術(shù)不脫節(jié)；以價(jià)值創(chuàng)造為目標(biāo)，讓成效更顯著。作為交通行業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)智化的標(biāo)桿，浙江交投財(cái)務(wù)公司為同類(lèi)企業(yè)提供了可復(fù)制、可推廣的寶貴經(jīng)驗(yàn)。潮平岸闊催人進(jìn)，風(fēng)正揚(yáng)帆正當(dāng)時(shí)。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中，浙江交投財(cái)務(wù)公司正以穿透式管理為抓手，以產(chǎn)融生態(tài)構(gòu)建為方向，持續(xù)釋放數(shù)智化價(jià)值，為服務(wù)國(guó)家交通強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略、推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)，書(shū)寫(xiě)新時(shí)代國(guó)企財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的新篇章！
